中古マンションを買って安定収入を得る投資の話 

頭金「ゼロ」でできる、『光速』収益不動産投資成功法

都心のファミリー向けの大型分譲マンションを中古で住宅ローンで買って投資し、売却時も上手にロスなく処分できるうまい方法を解説します。

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マンション投資失敗談

外資の証券会社に勤務していた知人は、90年から節税のために不動産投資を始めたのですが、見事に失敗し、借金も億を超え、破産寸前までいきました。



一日の睡眠時間が数時間といった激務の中、なんとか宅建の資格を取り不動産投資の基本がわかったつもりで自信満々で投資に挑みました。

しかしちょうどその頃がバブル絶頂の頃だったのです。

短期金利が5%のときで不動産の表面利回りが2%でしたので、完全にキャピタルゲイン狙いでした。

なんとか立ち直れたのは、早い損切りと30代という若さだったからだったと思います。

その後、数年前の不況時に世田谷の92平米、2LDKマンションを新築で購入し賃貸でだし、近年、空室にして売り切りました。

なんとか年率で5%ほどのトータルリターンを確定することに成功しました。

歳を重ねて少しは賢くなったようです。

さて、ここまで述べてきたように、当サイトでは住宅用と投資用のマンション購入の区別をしていません。

どちらも金融資産の売買という意味で同じだと考えています。

自分が住みたいマンションは他人も住みたいマンションでしょうし、どんな時でも適正な賃料で賃貸できるマンションが、資産として利用価値を持つマンションだと思うからです。

そのため、マンション投資をしたいと思っている方ばかりではなく、今現在賃貸に住んでいて、これからマンションを自分が住む為に購入したいと思っている方にも参考になるかと思います。



人によって人生というのは長くもあり、短くもあります。

私たちは大体80歳くらいまで生きる事になりますが、この事を楽しみ(リターン)と考えるか不安(リスク)と考えるかによって、毎日の生活に違いが出てくる事と思います。

さて、このリスクとリターンの関係を初めて解き明かしたのが、1952年にポートフォリオ理論を発表した米国のマーコビッツでした。

そしてその後、たった45年後にブラックとショールズによって完成されたオプション価格理論ノーベル経済学賞を受賞しています。

この理論はその当時、非常に衝撃的でした。

オプション理論に代表される金融工学を駆使することで、世界の金融の仕組みが全て理解できたなどとどうして思ってしまったのか、今では不思議に思います。

自分の理論にもとづいてLTCMという巨大ヘッジファンドを立ち上げたショールズはその後のロシア危機がもとでそのファンドを破綻させています。

ノーベル賞も役には立たなかったわけです。

オプション取引とは、特定の金融資産を将来ある価格で売買出来る権利を売買することですが、その価値は数学的な表現を抜いて簡単に書くと、本源的価値(資産を今すぐ売って得られる利益)と時間的価値(将来のその資産の価値が値上がりする期待値の和で表現できます。

例えばこれを人生の価値として捉えてみると、本源的価値(獲得した知識・経験=A)と時間的価値(その人の寿命=B)の和として同じように表現することができます。

人間は生まれた時は当然A=0です。

Bが寿命なので最大値となります。

死ぬ直前はA=死ぬまでに獲得した知識・経験で最大値、B≒0となります。

こうした考えでいくと、30代というのは本源的価値も時間的価値もそれなりにあり、これからの生き方次第でA+Bを最大化することが出来る世代かと思います。

知識・経験・時間のバランスから考えて、最もリスクを取りやすい世代ではないかと思います。

ある新聞紙上での調査では、30代の若者の70%近くが変化を好まないという結果が出たそうです。

しかし、仮に自分自身が変化を好まなかったとしても、常に変化は起こり、その変化と無関係ではいられません。

もちろん一般的に、30代という年齢は投資を始めるにしても元金も限られています。

ですが、30代で守りに徹してもその後の人生を生き残れる富を持っている人はほとんどいないはずです。

変化から出来るだけ逃れようとする事が安全への近道なのでしょうか?

しかしそれは同時に富を得るというリターンからも逃れているのです。

プロローグ
アービトラージ
マンション投資失敗談
これまでの方法が儲からない理由
投資を始めるための基本〜自分で考える
投資を始めるための基本〜投資目標を明確にする
投資を始めるための基本〜損切りは投資の一部
マンション購入のルール〜出口戦略を考える
マンション購入のルール〜都心の大型分譲マンションを選択
マンション購入のルール〜頭金は小さく、期間は長く
マンション購入のルール〜誰に貸すか
付加価値をつける売却戦略〜オーナーチェンジは空き家にしてから
付加価値をつける売却戦略〜売却のタイミング
付加価値をつける売却戦略〜仲介業者にインセンティブ
賃貸専用ワンルームマンション投資
小規模マンション投資
タワー型超高層マンション投資
定期借地権付マンション投資
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