確実な投資述!積立投資のススメ! 

勝ち組投資家の手法を探るアノマリートレード

積立投資は地味で目立たない印象を持っています。しかし、市場に安心感を与え、マーケットを支える役割を持っているのが積立投資なのです。

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積立て窓口を決める3つの条件とは

積立て窓口は1つに絞り込む

積立て投資の実行には4つのプロセスが必要です。



まず、利用ツールを決めて投資戦術を決めます。

次に積立て投資の窓口を決めてしまえば金融商品はおのずと決まってきます。

積立て投資の窓口はノーロードかつインデックスファンドを提供する「販売会社」を探さなければなりません。

積立て投資の「窓口会社」を1つに絞り込む事は非常に大切です。

積立て投資の実践において複数の窓口会社を設定してしまうと運用の管理が煩雑になってしまいます。

煩雑であるということはすなわち「続けること」を妨げてしまうことです。

2つの積立て窓口を持ったと仮定しましょう。

A証券では毎月3万円の積立てを行い、B証券では毎月2万円の積立てを行うとします。

給与振込口座からの引き落としはA社が15日、B社が25日だとするとどうでしょうか?

また、現在のファンドの資産状況を見るにはそれぞれの証券会社のサイトからログインをして資産残高をチェックしなければなりません。

「投資とは行為には時間を掛けずに淡々と続けるべきだ」

投資に勝つ人はみなこのように考えています。仕事やプライベートライフを充実させるために投資を行うのに投資に時間を費やすのは無駄だと思いませんか?

500分の10に絞り込む

2009年4月現在、投資信託の販売会社は500社以上に上ります。銀行(信託銀行含む)、証券会社、郵便局、保険会社、投資信託の販売を仲介する金融商品仲介業者など、様々な窓口が存在しています。

販売会社の数は今後も増えると思われますが「最適な窓口」はどのようにして選べば良いのでしょうか。

ここで「500分の10」という考え方をしましょう。

500社のファンド販売会社の中から10社を絞り込む。

1つ1つ手順を踏んで販売会社を絞り込んで行きましょう。

@「積立て投資」が出来る等信託を扱っているか

A「ノーロード」の投資信託を扱っているか

B「インデックスファンド」の品揃えがあるか

C「ノーロード」かつ「インデックスファンド」の品揃えがあるか

さらに付け加えていきます。

D3つ以上の資産で「ノーロード」かつ「インデックスファンド」を揃えているか

ポートフォリオを採用した投資を行うわけですから複数の資産で「ノーロード型インデックスファンド」を取り扱っていなければなりません。

こうなると500社中20社ほどに絞られます。

さらに積立て投資において重要なハードルが登場します。

E「給与振込口座」からの引き落としが可能かどうか

この条件をクリアできなければ積立て投資はできません。

「給与振込口座からの引き落としが可能」でなければ「自動積立て投資」のしくみは作れないからです。

例えばネット銀行などでも積立て投資を行うことが出来ますが、引き落としがそのネット銀行からの引き落としでなければならないという場合を考えてみてください。

あなたは給料を毎月そのネット銀行に振り込まなければならなくなり、結果として積立て投資において肝心な「投資に時間をかけない」という要素が実現しにくくなります。

これは「預金口座にお金を振り込まなければならない」という投資を継続しない言い訳を作ることにもなります。

「積立て投資の窓口にする銀行は自分の給与が振り込まれる銀行をそのまま窓口にすれば良いじゃないか」

と思う方もいらっしゃるでしょう。

しかし、あなたの給与が振り込まれる銀行は「ノーロード型のインデックスファンド」を利用できる窓口でしょうか?

便利さに惑わされて「給与が振り込まれる金融機関だから」という理由で積立て投資の窓口を選んではいけません。

500社のファンド販売会社を10社に絞り込む条件

@ノーロード型インデックスファンドを揃えているか

A3つ以上の異なる資産でノーロード型インデックスファンドを揃えているか

B給与振り込み口座からの引き落としが可能か

@〜Bすべての要件を満たした積立て窓口会社を選別すると銀行や郵便局、投資信託の販売仲介業者は抜けます。

結果、以下のネット証券会社が残ります。

・マネックス証券 http://www.monex.co.jp/

・フィデリティ証券 http://www.fidelity.jp/

・ジョインベスト証券 https://trading.joinvest.jp/

・カブドットコム証券 http://www.kabu.com/

つまり、実際は500分の4社しかないわけです。

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