確実な投資述!積立投資のススメ! 

勝ち組投資家の手法を探るアノマリートレード

積立投資は地味で目立たない印象を持っています。しかし、市場に安心感を与え、マーケットを支える役割を持っているのが積立投資なのです。

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ポートフォリオ理論

あなたのポートフォリオが日本株式50%、海外債券50%だと仮定しましょう。



日本株式のリスクの大きさを20とし、海外債券のリスクの大きさを6としたらポートフォリオのリスクの大きさはいくらでしょうか。

普通の考え方をすれば20×50%+6×50%で13になります。

ところが実際のポートフォリオのリスクは13よりも小さくなります。

株式と債券が互いに異なった値動きをする分、ポートフォリオのリスクは単純な平均よりも小さくなるのです。

つまり、値動きが異なる資産を組み合わせるメリットはここにあるのです。

この現象は1952年ハリー・マーコウィッツ氏が発見したものです。

安全資産とリスク資産で組み合わせる

四大資産の組み合わせ方には3つ目の視点があります。

「安全資産」「リスク資産」という考え型があります。

四大資産の中では「日本債券」のみが安全資産であり、その他はいずれもリスク資産であると言えます。

仮にあなたがリスク資産のみでポートフォリオを作り積立て投資を行ったとしたらどうでしょうか。

「積立て投資を行った結果、投資元本が700万円までになり、配分を全て日本株式としました。資産総額は1,200万円まで上昇していましたが、昨今のグローバル経済危機の影響である日突然あなたの資産は500万円まで減ってしまった。」

このような例が起こり得るのが日本株式をはじめとしたリスク資産なのです。

株式だけでポートフォリオを構築することはギャンブルです。

大きく勝つ、負けるといった、運の要素が大きくなってしまいます。

あなたの資産が50%にまで減ってしまったとしたら、今までと同じ気持ちで投資をすることが出来なくなるでしょう。

「安全投資」は地味な存在ですが、積立て投資を続ける上では資産の価値を守る「防波堤」の役割を担っています。

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