確実な投資述!積立投資のススメ! 

勝ち組投資家の手法を探るアノマリートレード

積立投資は地味で目立たない印象を持っています。しかし、市場に安心感を与え、マーケットを支える役割を持っているのが積立投資なのです。

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バランス調整する例

あなたはポートフォリオの例にしたがって積立てファンドを始めたとしましょう。



積立て投資から1年が経過し、今まで積み上がった「資産の割合」が変化していきました。

積み立てた結果の資産「資産配分」

日本債券インデックスファンド30%→20%

海外債券インデックスファンド20%→11%

海外株式インデックスファンド30%→41%

日本株式インデックスファンド20%→28%

この状態で同じ「配分割合」を続けていってもよいのでしょうか?

当初の割合に戻すリ・バランス

「資産配分」は当初の「配分割合」と事なっています。

上記例では債券よりも株式の割合が大きくなっています。

つまり、最初の予定よりも大きなリスクを背負っていると言えるでしょう。

この状態の「資産割合」を最初の「配分割合」に近付けるために手動で20万円分の投資を行うのです。

この例では「安全資産」と「海外債券」に投資します。

株式のバランスが強くなっているためです。

この作業をポートフォリオの「リ・バランス」と呼びます。

リ・バランスによって当初のバランスが崩れたポートフォリオを最初の形に直すのです。

逆のパターンを考えてみましょう。

積立て開始から1年後「資産の割合」(ポートフォリオ)が次のSAMPLEの形に変化していたとしましょう。

積み立てた結果の「資産配分」

日本債券インデックスファンド30%→41%

海外債券インデックスファンド20%→22%

海外株式インデックスファンド30%→19%

日本株式インデックスファンド20%→18%

この「資産配分」は当初予定していたよりも少ないリスクを背負っている事が分かるでしょう。

この場合は株式や海外債券に手動で投資しましょう。

最初のリスクポジションに戻す事が大切なのです。

リ・バランスはあなたの資産を「クリーニング」に出すことだと思ってください。

そこで、崩れた型を新品の状態に戻すのです。

年に1度のバランス調整によってあなたの資産は健康な状態を保つのです。

つまり、それまでの11カ月は投資について考える必要もないのです。

しかし、1年に1度だけ仕事をしてください。

この仕事が長期的なリターンを生むかどうかの分かれ道になります。

リ・バランスを実行する月は夏か冬でしょう。

任意でファンドを購入する場合は「分配金再投資コース(自動継続投資コース)」を選択しましょう。

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