確実な投資述!積立投資のススメ! 

勝ち組投資家の手法を探るアノマリートレード

積立投資は地味で目立たない印象を持っています。しかし、市場に安心感を与え、マーケットを支える役割を持っているのが積立投資なのです。

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現役ラスト10年の積立て投資ルール

最悪の事態を想定して配分割合を変える

投資において大切なことは「常に最悪の事態を想定して」行動することです。



あなたが65歳になるまで30代から配分割合を変更せずに退職の日を迎えたらどうでしょうか?

もし、あなたが退職した翌月に「グローバル金融危機」のような事件が起きたとしたらどうなるでしょうか?

あなたのポートフォリオ原資は大きく減少してしまい、年に1度十分なプライベート年金を引き出すことが出来なくなってしまいます。

もしかしたら65歳では退職できないかもしれません。

このような事態を避けるために55歳時点で積立て投資の配分割合を変更しましょう。

具体的なプランとしては安全資産である日本債券インデックスファンドを2倍にしましょう。

積立て投資における「本質的なポリシーの変更」となります。

積立て開始時に「積極型」の配分割合を選択していた場合

安全資産を増やし、リスク資産である投資信託の割合を減らしましょう。

今までの積立て投資の割合

日本債券インデックスファンド 20%

海外債券インデックスファンド 20%

海外株式インデックスファンド(新興国) 32%

海外株式インデックスファンド(新興国) 28%

55歳からの配分割合

日本債券インデックスファンド 40%

海外債券インデックスファンド 16%

海外株式インデックスファンド(新興国) 24%

海外株式インデックスファンド(新興国) 20%

55歳からは保守的に

あなたの「資産配分」を徐々に「安全資産」重視に変更することで、65歳時点での目標である7,000万円に到達できるでしょう。

55歳時点で株式ファンドの成績が良いと安全資産を増やすことに抵抗を感じるかもしれませんが、守りを固めていく姿勢が求められるのです。

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